7 פתרונות קלים לאסון הפיננסי הבא!
האם אינפלציה או אפילו היפר-אינפלציה מגיעה? תחזית האינפלציה שלנו לשנת 2021 מדאיגה מאוד כשסיפור האינפלציה התמריץ מתגלגל, אך ישנם צעדים שתוכל לנקוט היום כדי להגן על העושר שלך. האינפלציה מגיעה לאמריקה ולבריטניה, כמו גם למדינות רבות אחרות. הנה הסיבה לאינפלציה ואיך אנחנו יכולים להגן על הכסף שהרווחנו קשה.
כשהמגיפה פגעה בשנה שעברה, שוקי המניות ברחבי העולם צנחו במהירות שיא. העולם התכונן להשבתה עולמית וידע שהכלכלה תתנקה.
עם זאת, תוך חודשים, השווקים התאוששו כשהשוק האמריקאי סיים את השנה בשיא כל הזמנים. מדד FTSE 100 של בריטניה עשה התאוששות משמעותית אך היה אחד הביצועים הגרועים ביותר של השנה. גם ה-DAX הגרמני התאושש לחלוטין.
זה השתפר:
כאשר יצאה הידיעה על אישור החיסון, השווקים נכנסו לעלייה עולמית בסוף השנה. מחירי הנפט החלו להתאושש למרות שהגיעו למספרים שליליים חסרי תקדים בשנה האחרונה. מחיר הנפט עומד כעת על כ-60 דולר לחבית, התאוששות משמעותית.
הנה למה:
רוב הכלכלנים והסוחרים בוול סטריט יאמרו שההתאוששות הובילה על ידי מדיניות מוניטרית ופיסקלית שסייעה לכלכלה. אם הבנקים המרכזיים לא יתערבו בהקלות כמותיות (הדפסת כסף) ושמירה על שיעורי הריבית ברמות תחתית, סביר מאוד שהשווקים לא היו מתאוששים.
כאשר ממשלות סגרו את כלכלת ארצן וביקשו מעסקים לסגור את דלתותיהן, הן נאלצו לספק כמויות אדירות של סיוע כספי לעסקים ולאנשים פרטיים ללא עבודה.
הנשיא ביידן הכריז זה עתה על דבר מדהים חבילת הצלה של 1.9 טריליון דולר. עם זרימת כסף מהסוג הזה לכלכלה, לא פלא שהשווקים התרוממו. הכל נשמע נהדר, אבל מהן ההשלכות של כל הגירוי הזה? האם יש השלכות?
כן, והם איומים:
מאז המשבר הפיננסי ב-2008 החלו בנקים מרכזיים בתוכניות הקלות כמותיות קבועות, והזרימו כסף חדש לכלכלה על ידי רכישת איגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות. בשנת 2020, הם לקחו את זה לרמה חדשה.
רובם יטענו שלא הייתה להם ברירה, אבל אנחנו עלולים להגיע לאסון שני משנה את העולם בגלל האינפלציה. תאמין לי, כשאני אומר, זה יהיה נורא ואני מאוד חושש.
גירוי ואינפלציה קשורים אבל זה לא כל כך פשוט. רוב האנשים חושבים שיותר דולרים מודפסים שווה דולר חלש יותר כי היצע הדולרים גדל, פשוט היצע וביקוש.
זה נכון במונחים בסיסיים, אבל למה לא הייתה לנו אינפלציה כבר ב-2021? אינפלציה היא עליית מחירים וזה נמדד בדרכים רבות. מדד נפוץ הוא ה מדד המחירים לצרכן (מדד המחירים לצרכן) העוקבת אחר מחיר סל סחורות שהצרכנים קונים.
תחזית המדד הנוכחית לשנת 2021 אינה מראה עליות מחירים אדירות, אבל למה? כדי שהמחירים יעלו, צריך להיות ביקוש מוגבר עבור אותם מוצרים ושירותים (היצע וביקוש). כדי שהאינפלציה תיווצר צריכות להיות כמויות עצומות של הוצאות של הצרכנים.
זה עדיין לא קרה כי אנחנו עדיין בעיצומה של מגיפת COVID-19 והכלכלות רק מתחילות להיפתח. כל כסף הגירוי הזה קפיץ, מוכן לבזבז. כאשר הכלכלה תיפתח במלואה והצרכנים יהיו חמושים בכל כספי הגירוי הנוסף הזה, אני צופה שתהיה עלייה בהוצאות. כולם נתקעו בבית עם מעט מה לעשות. כאשר הסיכון לנגיף הקורונה יורד באופן משמעותי, אנשים יחגגו. הם יחגגו עם כספי הגירוי שלהם!
מחירי הנפט ככל הנראה יזנקו, מכיוון שכולם ירצו להתחיל לנסוע שוב. שוק הנפט כבר חוזה אינפלציה בעתיד מכיוון שכרגע הביקוש לנפט אינו כה גבוה. כבר ראינו סימנים של אינפלציה במזון וכאשר מסעדות ייפתחו מחדש ללא ספק יהיה עלייה בהוצאות.
הנה המספרים המזעזעים:
מאמר קשור ומוצג: 5 מטבעות אלטקוינים לא ידועים שהם העתיד למטבעות קריפטו
מאמר קשור: NELTDOWN של שוק המניות: 5 סיבות לצאת עכשיו
בואו נראה בדיוק כמה כסף תמריצים נכנס לכלכלה בארצות הברית ובבריטניה. ב-15 במרץ 2020, ה הפדרל ריזרב הודיע על כ-700 מיליארד דולר בהקלה כמותית חדשה באמצעות רכישות נכסים ועד אמצע קיץ 2020 זה הביא לעלייה של 2 טריליון דולר במאזן הפדרל ריזרב.
במארס 2020, בנק המרכזי של אנגליה הודיעה על הקלות כמותיות של 645 מיליארד ליש"ט, 745 מיליארד ליש"ט ביוני 2020 ו-895 מיליארד ליש"ט בנובמבר 2020. שים את זה בפרספקטיבה מול תוכנית ההקלה הכמותית האחרונה שנעשתה על ידי הבנק המרכזי של אנגליה, שעמדה על 445 מיליארד ליש"ט בסך הכל לשנת 2016.
הדפסה (הקלה כמותית) כל כך הרבה כסף מפחיתה משמעותית את ערך הדולר ($) והפאונד (£) וברגע שהוא יעבור את המערכת, נוכל לקבל אינפלציה. האינפלציה מזיקה מסיבה אחת; הכסף שהרווחת קשה הופך פחות יקר ותצטרך יותר ממנו כדי לקנות את אותו הדבר. כשזה חל על דברים כמו מזון ודיור, יש לנו משבר משמעותי. אינפלציה ואבטלה הם שני הדברים הגרועים ביותר שרוב הכלכלנים חוששים מהם.
אנחנו באמת בטריטוריה לא ידועה שכן סוג כזה של הנדסה פיננסית שנעשתה בשנת 2020 מעולם לא התרחש בעבר. התוצאה הגרועה וההרסנית ביותר תהיה היפר-אינפלציה. אמנם אינפלציה היא מדד לעליית מחירים של סחורות ושירותים, אינפלציה האינפלציה עולה במהירות. בדרך כלל זה מוגדר ליותר מ-50% לחודש.
כך תוכל להגן על הכסף שהרווחת קשה:
1) הדולר והפאונד עלולים להיות נידונים, אז זה לא רעיון טוב להחזיק את חסכונות החיים שלך במטבעות אלה. אתה יכול לשים את הכסף שלך במטבעות אחרים שיש להם פחות סיכון לפיחות, אבל אתה נתון לחסדי הממשלה והבנק המרכזי שמנפיק את המטבע הזה.
2) אם האינפלציה היא העלייה במחירי הדברים והפיחות במטבע, אז האפשרות הפשוטה היא להחזיק עוד דברים! מתכות כבדות הן מקום מצוין להתחיל בו, כאשר זהב הוא גידור אינפלציה מועדף ואחת מחנויות הערך הוותיקות ביותר. כסף הוא גם שימושי במיוחד כמחסן בעל ערך, שכן לכסף יש ביקוש תעשייתי גבוה, אותו הדבר ניתן לומר על נחושת, פלדיום ופלטינה. הביקוש למתכות אלו רק יגדל ככל שמדינות כמו סין והודו הופכות מתועשות יותר.
3) הנפט נקוב בדולר ארה"ב בדרך כלל, כך שככל שהדולר נחלש, מחירי הנפט צריכים לעלות. עם זאת, מחיר הנפט נקבע על ידי משתנים רבים של היצע וביקוש ועם הנשיא ביידן בבית הלבן, עבודות הנפט לא נראות כל כך בטוחות. מהפכת האנרגיה הירוקה מהווה איום עצום על הביקוש לנפט.
4) מניות הן אפשרות נוספת, אולם לא בטוחה במיוחד כמו ה שוק המניות לעיתים קרובות יורד בזמנים של אינפלציה צפויה. היצמדות למניות של חברות כחולות, כורים וקמעונאות היא ככל הנראה הדרך הבטוחה ביותר ללכת.
5) ביטקוין ו - זינקו לאחרונה, בין השאר בגלל שאנשים מודאגים מהפיחות במטבעות הנתמכים על ידי הממשלה. לממשלות אין שליטה על ביטקוין והמחיר נקבע אך ורק על ידי היצע וביקוש. עם זאת, ביטקוין הוא תנודתי וכפי שגילינו במהלך שלנו מחקר היא נשלטת על ידי כמה משקיעים גדולים (הלווייתנים). אם אתה יכול לסבול תנודות עצומות במחיר, אז ביטקוין עשוי להיות נהדר עבורך!
6) השקעה בדיור ובקרקע היא גם דרך טובה להתגונן מפני אינפלציה, עם זאת, השווקים הללו שוב נשלטים על ידי משתני היצע וביקוש אחרים ולא אופציה אלא אם כן יש לך כמויות עצומות של מזומנים פנויים. אתה יכול להשקיע בא REIT תעודת סל, שנסחרת בדיוק כמו חברה בבורסה. רכישת כמה מניות של קרן ריט מאפשרת לך לקבל חשיפה לשוק הדיור עם הון מועט במיוחד.
7) דרך יצירתית יותר להגנה מפני אינפלציה, תהיה שורט (להמר על כך שהוא יירד במחיר) הדולר או הפאונד. רוב הברוקרים הקמעונאיים מאפשרים לך לבצע עסקה כזו. אתה יכול להמר מול מדד הדולר או לסחור עם צמדי מטבעות.
מה יעשו הממשלה והבנקים המרכזיים אם אינפלציה או היפר-אינפלציה יתרחשו ב-2021?
בנקים מרכזיים ייטו להתמקד בהעלאת הריבית, זה מעודד אנשים לחסוך כסף ולא לבזבז, ובכך לבלום את האינפלציה. עם זאת, ריביות גבוהות יכולות לכווץ את הכלכלה מכיוון שעסקים ואנשים לא יכולים ללוות כל כך הרבה בגלל הריבית הגבוהה שהם צריכים להחזיר. בזמן מיתון, זו בדיוק הסיבה שהבנקים המרכזיים מורידים את הריבית, כדי להמריץ את הכלכלה. זה איזון עדין ועבודה קשה מאוד לבנקים מרכזיים להשגה.
ריבית גבוהה יותר גם מזיקה לשוק המניות, ברגע שהתשואות על האג"ח (הריביות) יתחילו לעלות, המשקיעים ימכרו את המניות שלהם ויעברו לאג"ח תמורת תשואה בטוחה ומהותית יותר.
להלן השורה התחתונה:
על בסיס גלובלי, נצטרך לחכות ולראות. אין הרבה ממשלות ובנקים מרכזיים יכולים לעשות כרגע ואינפלציה עשויה להיות בלתי נמנעת. עם זאת, על בסיס אישי, אל תחזיק מטבעות כמו הדולר האמריקאי והפאונד הבריטי. חפש להשקיע כסף נוסף במתכות כבדות, סחורות ומטבעות קריפטוגרפיים.
האם האינפלציה מגיעה? כן. האם היפר-אינפלציה מגיעה? אולי, אני מאוד מקווה שלא. אינפלציה והיפר-אינפלציה יכולות ויקרות שוב ואתה לא רוצה להיות האדם שנושא מריצה של שטרות של מאה דולר כדי לקנות כיכר לחם!
לחץ כאן לכתבות חדשות פיננסיות נוספות.
אנחנו צריכים את עזרתך! אנו מביאים לכם את החדשות הלא מצונזרות עבור חופשי, אבל אנחנו יכולים לעשות זאת רק הודות לתמיכה של קוראים נאמנים בדיוק כמו אתה! אם אתה מאמין בחופש דיבור ונהנה חדשות אמיתיות, אנא שקול לתמוך במשימה שלנו על ידי להפוך לפטרון או על ידי ביצוע א תרומה חד פעמית כאן. % 20 של הכל הכספים נתרמים לוותיקים!
מאמר זה אפשרי רק בזכות שלנו ספונסרים ופטרונים!
By ריצ'רד אהרן - LifeLine Media
איש קשר: Richard@lifeline.news
הפניות
1) ג'ו ביידן חותם על הצעת חוק גירוי בסך 1.9 מיליארד דולר: https://www.ft.com/content/ecc0cc34-3ca7-40f7-9b02-3b4cfeaf7099
2) היצע וביקוש: https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/economics/supply-demand/
3) הגדרה של אינפלציה: https://www.economicshelp.org/macroeconomics/inflation/definition/
4) מדד המחירים לצרכן: https://www.bls.gov/cpi/
5) הקלה כמותית: https://en.wikipedia.org/wiki/Quantitative_easing
6) מהי הקלה כמותית?:https://www.bankofengland.co.uk/monetary-policy/quantitative-easing
7) היפר-אינפלציה: https://www.investopedia.com/terms/h/hyperinflation.asp
8) DATA מטריד חוזה קריסת ביטקוין הרסנית בשנת 2021 עלולה להגיע!: https://www.youtube.com/watch?v=-kbRDHdc0SU&list=PLDIReHzmnV8xT3qQJqvCPW5esagQxLaZT&index=7
9) כיצד להשקיע בנדל"ן באמצעות תעודות סל: https://www.justetf.com/uk/news/etf/how-to-invest-in-real-estate-with-etfs.html
הצטרפו לדיון!